Investice do otevřených podílových fondů
-
900 VÝBĚR Z VÍCE NEŽ 900 PODÍLOVÝCH FONDŮ
-
6 % PRŮMĚRNÝ ROČNÍ VÝNOS Z PODÍLOVÝCH FONDŮ
-
92 mil. Kč OBJEM INVESTIC ZA POSLEDNÍ ROK
-
121 POČET INVESTIC ZA POSLEDNÍ ROK
-
96 % KLIENTŮ NÁS DOPORUČILO DÁLE
Investiční kalkulačka
Proč je výhodné investovat do podílových fondů?
Investice do podílových fondů patří mezi nejlepší a nejbezpečnější způsoby zhodnocení volných finančních prostředků a tvorby finanční rezervy. Díky široké nabídce různých fondů a ve většině případů i silné diverzifikaci jsou vhodné pro každého investora.
Ať jste konzervativnější povahy a hledáte bezpečnou investici s výnosem přesahujícím zhodnocení na spořících účtech a termínovaných vkladech v bance, která ochrání vaše peníze před inflací, nebo jste dynamický typ, který očekává vyšší výnos na úkor vyššího rizika, investice do podílových fondů splní vaše očekávání.
MÁM ZÁJEM O INVESTICI
Rozumíme investicím do otevřených podílových fondů
-
Standardní poradce se zaměřuje na všechny oblasti finančního poradenství a z tohoto důvodu je téměř nemožné, aby v jedné oblasti dosahoval stejných znalostí jako naši specialisté.
-
Nedoporučuje, ale prodává klientům většinou jeden produkt, který zná. Často upravuje investiční profil klienta, tak jak se mu to hodí, nikoli podle skutečných znalostí a cílů klienta.
-
Klient se často nedozví základní informace a principy podílových fondů, ani investic obecně. Často nezná ani výši poplatků spojených s investicí.
-
Často klientům slibuje nereálné výnosy s nulovým rizikem pro klienta, nebo se ani o rizicích s klientem nebaví.
-
Po podpisu smlouvy jde hledat dalšího klienta.
-
Většina klientů je nespokojených protože nevědí, do čeho skutečně investovali, zaplatili zbytečně vysoké poplatky a místo, aby své prostředky zhodnotili, tak o ně přišli.
-
Většinou je na klientovi, aby si někde přehledně a bezpečně uschoval své smlouvy o finančních produktech. Pokud nějakou smlouvu nemůže najít, tak musí žádat poradce, banku, pojišťovnu nebo jinou společnost, aby mu ji zaslali. To však zpravidla nebývá hned.
-
Zná velmi dobře problematiku investic, protože je to oblast, na kterou se specializuje.
-
Doporučí takovou investici, která odpovídá investičnímu profilu klienta a jeho investičním cílům.
-
Poskytne klientovi kompletní informace, aby se klient mohl sám rozhodnout, zda je pro něj investice vhodná.
-
U konkrétní investice klientovi vždy sdělí reálný očekávaný výnos vč. rizik, která jsou s investicí spojená.
-
Sleduje vývoj investice, informuje klienta o důležitých událostech, které mají na jeho investici vliv. V případě potřeby navrhuje řešení na zefektivnění investice a pomáhá tak klientovi v dosažení jeho investičních cílů.
-
Má spokojené klienty, kteří vědí, proč a do čeho investují, mohou se na něj kdykoli obrátit a rádi ho dále doporučují.
-
Každý klient může využívat naší klientské aplikace myPLANN, kde najde veškeré důležité informace o své smlouvě vč. samotné smlouvy v pdf. formátu. Kromě smlouvy uzavřené s naším specialistou, lze do aplikace nahrát i veškeré ostatní smlouvy o pojištění, úvěrech, investicích a dalších finančních produktech, které využívá. V případě potřeby je pak nemusí komplikovaně hledat doma ve skříni, ale může se na ně kdykoli podívat a stáhnout si je na svém telefonu, počítači nebo tabletu.
-
- Měsíční investice 2 000 Kč
- Roční zhodnocení 6%
- Hodnota po 3 letech 80 000 Kč
- Hodnota po 18 letech 800 000 Kč
-
Klient Pavel a Josefina Zemanovi
-
Věk 30 a 31 let
PŘÍBĚHY KLIENTŮJak zabezpečit své děti?
- Měsíční investice 2 000 Kč
- Roční zhodnocení 6%
- Hodnota po 3 letech 80 000 Kč
- Hodnota po 18 letech 800 000 Kč
Manželům Zemanovým se před 3 lety narodila dcera Julie, po jejím narození začali přemýšlet, jakým způsobem jí vytvořit finanční rezervu, díky které by jí ulehčili vstup do života, až ji bude 18 let. Z jejich požadavků se jako nejlepší řešení jevilo investování do podílových fondů životního cyklu, které jim umožnilo v prvních letech investovat více odvážně a automaticky zkonzervativňovat investici s blížícími se Julinčinými 18. narozeninami.
PŘEČÍST CELÝ PŘÍBĚH
Zemanovi investují pravidelně 2 000 Kč měsíčně a po 3 letech je hodnota jejich investice 80 000 Kč. Až bude Julče 18 let očekává se hodnota této investice necelých 800 000 Kč. Začít spořit svým dětem již od útlého věku se jeví jako správná a nejméně náročná volba pro rodiče.Manželům Zemanovým se před 3 lety narodila dcera Julie, po jejím narození začali přemýšlet, jakým způsobem jí vytvořit finanční rezervu, díky které by jí ulehčili vstup do života, až ji bude 18 let. Z jejich požadavků se jako nejlepší řešení jevilo investování do podílových fondů životního cyklu, které jim umožnilo v prvních letech investovat více odvážně a automaticky zkonzervativňovat investici s blížícími se Julinčinými 18. narozeninami.
PŘEČÍST CELÝ PŘÍBĚH
Zemanovi investují pravidelně 2 000 Kč měsíčně a po 3 letech je hodnota jejich investice 80 000 Kč. Až bude Julče 18 let očekává se hodnota této investice necelých 800 000 Kč. Začít spořit svým dětem již od útlého věku se jeví jako správná a nejméně náročná volba pro rodiče. -
- Klient potřebuje naspořit 450 000 Kč
- Investiční horizont 5 let
- Měsíční investice 6 500 Kč
- Hodnota po 5 letech 465 000 Kč
-
Klient Petr Mareš
-
Věk 26 let
PŘÍBĚHY KLIENTŮJak díky pravidelné investici dosáhnout na hypotéku?
- Klient potřebuje naspořit 450 000 Kč
- Investiční horizont 5 let
- Měsíční investice 6 500 Kč
- Hodnota po 5 letech 465 000 Kč
Petr Mareš nás před 5 lety oslovil s tím, že by v horizontu 3 a 5 let chtěl zrealizovat koupi nemovitosti. V té době však neměl vytvořenou žádnou finanční rezervu. Proto jsme jako první krok k jeho vysněnému bydlení doporučili pravidelnou investici, díky které by měl mít v požadovaném horizontu naspořeno dostatečnou výši vlastních zdrojů tak, aby snadno dosáhl na hypoteční úvěr.
PŘEČÍST CELÝ PŘÍBĚH
Na základě námi předložených návrhů začal investovat 6 500 měsíčně do podílových fondů (vyvážená strategie). Po 5 letech byla hodnota jeho investice 465 000 Kč. V loňském roce si pan Mareš vybral vhodný byt a požádal o hypoteční úvěr. A i díky vlastním prostředkům ve výši 15 % z celkové hodnoty nemovitosti ho i získal.Petr Mareš nás před 5 lety oslovil s tím, že by v horizontu 3 a 5 let chtěl zrealizovat koupi nemovitosti. V té době však neměl vytvořenou žádnou finanční rezervu. Proto jsme jako první krok k jeho vysněnému bydlení doporučili pravidelnou investici, díky které by měl mít v požadovaném horizontu naspořeno dostatečnou výši vlastních zdrojů tak, aby snadno dosáhl na hypoteční úvěr.
PŘEČÍST CELÝ PŘÍBĚH
Na základě námi předložených návrhů začal investovat 6 500 měsíčně do podílových fondů (vyvážená strategie). Po 5 letech byla hodnota jeho investice 465 000 Kč. V loňském roce si pan Mareš vybral vhodný byt a požádal o hypoteční úvěr. A i díky vlastním prostředkům ve výši 15 % z celkové hodnoty nemovitosti ho i získal. -
- Měsíční investice 3 000 Kč
- Investiční horizont 15 let
- Roční zhodnocení 5 %
- Naspořená částka 815 000 Kč
-
Klient Martina a Lukáš Vackovi
-
Věk 49 a 50 let
PŘÍBĚHY KLIENTŮJak využít uvolněné prostředky?
- Měsíční investice 3 000 Kč
- Investiční horizont 15 let
- Roční zhodnocení 5 %
- Naspořená částka 815 000 Kč
Manželé Vackovi refinancovali svoji hypotéku, díky tomu ušetřili na měsíční splátce 2 600 Kč. Jelikož jim zbývá přibližně 15 let do důchodu, navrhli jsme tuto částku využít k tvorbě rezervy na penzi. Nyní tedy každý měsíc pravidelně investují celkem 3 000 Kč. Při plánovaném zhodnocení 5 % ročně by měli mít manželé Vackovi naspořeno v době odchodu do důchodu z této investice 815 000 Kč.
PŘEČÍST CELÝ PŘÍBĚHManželé Vackovi refinancovali svoji hypotéku, díky tomu ušetřili na měsíční splátce 2 600 Kč. Jelikož jim zbývá přibližně 15 let do důchodu, navrhli jsme tuto částku využít k tvorbě rezervy na penzi. Nyní tedy každý měsíc pravidelně investují celkem 3 000 Kč. Při plánovaném zhodnocení 5 % ročně by měli mít manželé Vackovi naspořeno v době odchodu do důchodu z této investice 815 000 Kč.
-
- Jednorázová investice 6 000 000 Kč
- Investiční horizont 8 let
- Hodnota po 4 letech 7 011 000 Kč
- Možnost výběru peněz Kdykoli
-
Klient Jan Drobný
-
Věk 45 let
PŘÍBĚHY KLIENTŮKam s volnými prostředky?
- Jednorázová investice 6 000 000 Kč
- Investiční horizont 8 let
- Hodnota po 4 letech 7 011 000 Kč
- Možnost výběru peněz Kdykoli
Pan Drobný prodal dům, který zdědil po svém otci. Prodejem získal 6 milionů Kč, které chtěl smysluplně zhodnocovat. Protože klient neměl konkrétní představu, kdy a jak (prostředky) v budoucnu využít, nastavili jsme pro něj střednědobý investiční horizont na 8 let s poměrně vysokou likviditou, aby měl pan Drobný v případě potřeby k penězům okamžitý přístup.
PŘEČÍST CELÝ PŘÍBĚH
Investice byla rozložena z 50 % do vyvážené strategie, z 30 % do smíšené strategie a zbylých 20 % do dynamické strategie. Toto rozložení vzešlo z analýzy klienta a jeho představ o zhodnocení s ohledem na případná rizika. V současné době, po 4 letech investice, činí hodnota portfolia pana Drobného 7 011 000 Kč.Pan Drobný prodal dům, který zdědil po svém otci. Prodejem získal 6 milionů Kč, které chtěl smysluplně zhodnocovat. Protože klient neměl konkrétní představu, kdy a jak (prostředky) v budoucnu využít, nastavili jsme pro něj střednědobý investiční horizont na 8 let s poměrně vysokou likviditou, aby měl pan Drobný v případě potřeby k penězům okamžitý přístup.
PŘEČÍST CELÝ PŘÍBĚH
Investice byla rozložena z 50 % do vyvážené strategie, z 30 % do smíšené strategie a zbylých 20 % do dynamické strategie. Toto rozložení vzešlo z analýzy klienta a jeho představ o zhodnocení s ohledem na případná rizika. V současné době, po 4 letech investice, činí hodnota portfolia pana Drobného 7 011 000 Kč.
-
1VYPLŇTE FORMULÁŘ Čím podrobnější údaje dodáte, tím přesnější bude nabídka.Čím podrobnější údaje dodáte, tím přesnější bude naše nabídka. Pokud vyplníte i investiční dotazník, budeme schopni lépe rozpoznat Váš investiční profil a tím i lépe nastavit návrh investice pro Vás.
-
2PŘÍPRAVA NÁVRHU Připravíme nejoptimálnější řešení jak dosáhnout vašich cílů.Dle Vámi zadaných parametrů a investičních cílů Vám připravíme nejoptimálnější řešení jak těchto cílů v požadované době dosáhnout.
-
3PODPIS SMLOUVY Na osobní schůzce podepíšeme schválenou nabídku.Na základě Vámi schválené nabídky se domluví osobní schůzka, při které se následně podepíše kompletní smluvní dokumentace.
-
4NÁSLEDNÝ SERVIS Podepsáním smlouvy vše teprve začíná. Postaráme se o vás!Podepsáním investiční smlouvy vše teprve začíná. Po celou dobu trvání smlouvy jsme klientům k dispozici a také za ně hlídáme důležité termíny jako např. datum výročí smlouvy apod. Každý měsíc zasíláme klientům Pravidelný report o dění na kapitálových trzích, díky kterému mají větší přehled o tom co se právě na trzích děje a samozřejmostí je také online přístup, kde mohou sledovat aktuální stav své investice.
myPLANN, mějte své smlouvy vždy po ruce
-
Zálohujte si zdarma své smlouvy na zabezpečeném serveru a mějte je kdykoliv online. Teď už je nikdy neztratíte!
Chci se registrovat
Co vás nejvíce zajímá
-
1
K čemu je dobré mít přístup do klientské aplikace myPLANN?
Pokud si zažádáte o přístupy do aplikace myPLANN, můžete ji následně využít zdarma a mít veškeré důležité informace o své smlouvě, vč. samotné smlouvy v pdf. formátu, vždy po ruce. Kromě smlouvy, kterou uzavřete s naším specialistou, vám lze do aplikace nahrát i veškeré ostatní smlouvy o pojištění, úvěrech, investicích a dalších finančních produktech, které využíváte. V případě potřeby je pak nemusíte komplikovaně hledat doma ve skříni, ale můžete se na ně kdykoli podívat a stáhnout si je na svém telefonu, počítači nebo tabletu.
-
2
Jak dlouho trvá celý proces od odeslání formuláře k podpisu smlouvy?
Snažíme se, aby celý proces byl co nejkratší a liší se podle konkrétního případu. Záleží na požadavcích klienta a na tom, jak rychle se s námi může klient potkat na uzavření smlouvy. Obvyklá doba od formuláře k podpisu smlouvy je 2-5 pracovních dní.
-
3
Poskytujete i komplexní poradenství v oblasti osobních financí?
Ano poskytujeme, na základě rozboru vaší finanční situace a finančních cílů a produktů, které využíváte, vyhodnotíme rizika, která mohou negativně ovlivnit životní standard váš a vaší rodiny. Poté vypracujeme podrobný finanční plán vč. vyhodnocení, jak moc tato rizika ohrožují vaše finance a majetek a navrhneme doporučení, aby se negativní dopad těchto rizik snížil na minimum. Zároveň navrhneme řešení jak nejsnáze dosáhnete svých finančních cílů. V případě zájmu nás prosím kontaktujete mailem nebo telefonicky.
-
4
Mohu s vámi řešit i další oblasti jako je pojištění nebo úvěry?
Ano, můžete. Stejně jako na investice, tak máme specialisty na všechny ostatní oblasti jako je pojištění nebo úvěry.
-
5
Proč investovat u vás, v čem se lišíte od jiných poradců?
Viz. srovnání AMJ specialista vs. standardní poradce.
-
6
Proč mám vyplnit ve formuláři investiční dotazník?
Vyplňovat ho nemusíte, můžete pouze zvolit svůj investiční profil. Nicméně správná volba investičního profilu je důležitá pro výběr vhodné investice. Proto jeho vyplnění doporučujeme. Pokud se rozhodnete investovat, stejně vás to nemine, protože při sjednání investice je ze zákona povinné vyplnit investiční dotazník. Pokud ho vyplníte už nyní, nehrozí, že byste si zvolili špatný investiční profil a tudíž i pro vás nevhodnou investici.
-
7
Jak dlouho trvá, než mi pošlete doporučení pro mě vhodných fondů?
Po odeslání kompletně vyplněného formuláře, vám do 24h zasíláme doporučení fondů, které odpovídají vašemu investičnímu profilu a investičním cílům.
-
8
Proč investovat do otevřených podílových fondů?
Investice do podílových fondů patří mezi nejlepší a nejbezpečnější způsoby zhodnocení volných finančních prostředků a tvorby finanční rezervy. Díky široké nabídce různých fondů, jsou vhodné pro každého investora, ať už konzervativního, který hledá bezpečnou investici s výnosem přesahujícím zhodnocení na spořících účtech a termínovaných vkladech v bance, která ochrání jeho peníze před inflací, stejně tak dynamického, který očekává vyšší výnos na úkor vyššího rizika. Podílové fondy jsou většinou silně diverzifikovány. V rámci podílových fondů nakupuje cenné papíry stovek až tisíců různých firem z různých odvětví po celém světě. Riziko, že se přestane dařit jedné firmě je značné, ale riziko, že se přestane dařit všem najedou, už tak velké není a v delším horizontu se může blížit nule. OPF mají vysokou likviditu a na rozdíl od spořících účtů a termínovaných vkladů v bance, jsou po 3 letech úroky z podílových fondů osvobozeny od 15% daně. Na rozdíl od peněz v bance, v případě otevřených podílových fondů je majetek ve fondu váš a není propojen s majetkem investiční společnosti. Nakoupené podílové listy jsou vaším vlastnictvím a případný krach investiční společnosti je neovlivní. K bezpečnosti podílových fondů také přispívá dozor jak ze strany státu, tak i depozitáře.
-
9
Proč mám investovat?
Důvodů proč investovat je celá řada a mohou se u každého z nás lišit. Mezi ty nejčastější důvody patří rezerva na důchod, dětem na studia, na koupi nemovitosti, auta nebo rezerva pro případ neočekávaných výdajů nebo neočekávaného výpadku vašeho příjmu. Finanční rezervu určitě lze tvořit i jinak, než investováním. Můžete si peníze odkládat doma do trezoru, to má ale tu nevýhodu, že v čase se vám tyto peníze znehodnocují vlivem inflace a navíc přicházíte o výnosy, které vám vaše peníze mohly přinášet. Dalším častým způsobem je spoření v bance na spořícím účtu nebo termínovaném vkladu. Je to jen o trochu lepší varianta, než mít peníze doma v trezoru, protože bankou připisované úroky zdaleka nedosahují inflace. Takto uložené peníze tedy opět ztrácejí na své hodnotě. Proto doporučujeme mít v bance uložené pouze finance, které víte, že budete ve velmi krátké době potřebovat použít a rezervu zde mít pouze zhruba ve výši vašeho tříměsíčního platu pro případ, že budete potřebovat koupit novou pračku nebo budete mít jiný výdaj podobného typu. Zbývá tedy už jen poslední možnost a to své prostředky investovat. Díky investování můžete své prostředky z několika násobit a to i bez nutnosti podstupovat nějaká velká rizika. Ani spoření v bance nebo doma v trezoru není bez rizik (krach banky, vyhoříte, nebo vás vykradou), ale navíc máte jistotu, že vám vaše peníze nic nevydělají, spíše naopak.
