Investice do otevřených podílových fondů

Co vás nejvíce zajímá

• 1 K čemu je dobré mít přístup do klientské aplikace myPLANN?

  Pokud si zažádáte o přístupy do aplikace myPLANN, můžete ji následně využít zdarma a mít veškeré důležité informace o své smlouvě, vč. samotné smlouvy v pdf. formátu, vždy po ruce. Kromě smlouvy, kterou uzavřete s naším specialistou, vám lze do aplikace nahrát i veškeré ostatní smlouvy o pojištění, úvěrech, investicích a dalších finančních produktech, které využíváte. V případě potřeby je pak nemusíte komplikovaně hledat doma ve skříni, ale můžete se na ně kdykoli podívat a stáhnout si je na svém telefonu, počítači nebo tabletu.

• 2 Jak dlouho trvá celý proces od odeslání formuláře k podpisu smlouvy?

  Snažíme se, aby celý proces byl co nejkratší a liší se podle konkrétního případu. Záleží na požadavcích klienta a na tom, jak rychle se s námi může klient potkat na uzavření smlouvy. Obvyklá doba od formuláře k podpisu smlouvy je 2-5 pracovních dní.

• 3 Poskytujete i komplexní poradenství v oblasti osobních financí?

  Ano poskytujeme, na základě rozboru vaší finanční situace a finančních cílů a produktů, které využíváte, vyhodnotíme rizika, která mohou negativně ovlivnit životní standard váš a vaší rodiny. Poté vypracujeme podrobný finanční plán vč. vyhodnocení, jak moc tato rizika ohrožují vaše finance a majetek a navrhneme doporučení, aby se negativní dopad těchto rizik snížil na minimum. Zároveň navrhneme řešení jak nejsnáze dosáhnete svých finančních cílů. V případě zájmu nás prosím kontaktujete mailem nebo telefonicky.

• 4 Mohu s vámi řešit i další oblasti jako je pojištění nebo úvěry?

  Ano, můžete. Stejně jako na investice, tak máme specialisty na všechny ostatní oblasti jako je pojištění nebo úvěry.

• 5 Proč investovat u vás, v čem se lišíte od jiných poradců?

  Viz. srovnání AMJ specialista vs. standardní poradce.

• 6 Proč mám vyplnit ve formuláři investiční dotazník?

  Vyplňovat ho nemusíte, můžete pouze zvolit svůj investiční profil. Nicméně správná volba investičního profilu je důležitá pro výběr vhodné investice. Proto jeho vyplnění doporučujeme. Pokud se rozhodnete investovat, stejně vás to nemine, protože při sjednání investice je ze zákona povinné vyplnit investiční dotazník. Pokud ho vyplníte už nyní, nehrozí, že byste si zvolili špatný investiční profil a tudíž i pro vás nevhodnou investici.

• 7 Jak dlouho trvá, než mi pošlete doporučení pro mě vhodných fondů?

  Po odeslání kompletně vyplněného formuláře, vám do 24h zasíláme doporučení fondů, které odpovídají vašemu investičnímu profilu a investičním cílům.

• 8 Proč investovat do otevřených podílových fondů?

  Investice do podílových fondů patří mezi nejlepší a nejbezpečnější způsoby zhodnocení volných finančních prostředků a tvorby finanční rezervy. Díky široké nabídce různých fondů, jsou vhodné pro každého investora, ať už konzervativního, který hledá bezpečnou investici s výnosem přesahujícím zhodnocení na spořících účtech a termínovaných vkladech v bance, která ochrání jeho peníze před inflací, stejně tak dynamického, který očekává vyšší výnos na úkor vyššího rizika. Podílové fondy jsou většinou silně diverzifikovány. V rámci podílových fondů nakupuje cenné papíry stovek až tisíců různých firem z různých odvětví po celém světě. Riziko, že se přestane dařit jedné firmě je značné, ale riziko, že se přestane dařit všem najedou, už tak velké není a v delším horizontu se může blížit nule. OPF mají vysokou likviditu a na rozdíl od spořících účtů a termínovaných vkladů v bance, jsou po 3 letech úroky z podílových fondů osvobozeny od 15% daně. Na rozdíl od peněz v bance, v případě otevřených podílových fondů je majetek ve fondu váš a není propojen s majetkem investiční společnosti. Nakoupené podílové listy jsou vaším vlastnictvím a případný krach investiční společnosti je neovlivní. K bezpečnosti podílových fondů také přispívá dozor jak ze strany státu, tak i depozitáře.

• 9 Proč mám investovat?

  Důvodů proč investovat je celá řada a mohou se u každého z nás lišit. Mezi ty nejčastější důvody patří rezerva na důchod, dětem na studia, na koupi nemovitosti, auta nebo rezerva pro případ neočekávaných výdajů nebo neočekávaného výpadku vašeho příjmu. Finanční rezervu určitě lze tvořit i jinak, než investováním. Můžete si peníze odkládat doma do trezoru, to má ale tu nevýhodu, že v čase se vám tyto peníze znehodnocují vlivem inflace a navíc přicházíte o výnosy, které vám vaše peníze mohly přinášet. Dalším častým způsobem je spoření v bance na spořícím účtu nebo termínovaném vkladu. Je to jen o trochu lepší varianta, než mít peníze doma v trezoru, protože bankou připisované úroky zdaleka nedosahují inflace. Takto uložené peníze tedy opět ztrácejí na své hodnotě. Proto doporučujeme mít v bance uložené pouze finance, které víte, že budete ve velmi krátké době potřebovat použít a rezervu zde mít pouze zhruba ve výši vašeho tříměsíčního platu pro případ, že budete potřebovat koupit novou pračku nebo budete mít jiný výdaj podobného typu. Zbývá tedy už jen poslední možnost a to své prostředky investovat. Díky investování můžete své prostředky z několika násobit a to i bez nutnosti podstupovat nějaká velká rizika. Ani spoření v bance nebo doma v trezoru není bez rizik (krach banky, vyhoříte, nebo vás vykradou), ale navíc máte jistotu, že vám vaše peníze nic nevydělají, spíše naopak.