Doplňkové penzijní spoření na důchod

Co vás nejvíce zajímá

• 1 K čemu je dobré mít přístup do klientské aplikace myPLANN?

  Pokud si zažádáte o přístupy do aplikace myPLANN, můžete ji následně využít zdarma a mít veškeré důležité informace o své smlouvě, vč. samotné smlouvy v pdf. formátu, vždy po ruce. Kromě smlouvy, kterou uzavřete s naším specialistou, vám lze do aplikace nahrát i veškeré ostatní smlouvy o pojištění, úvěrech, investicích a dalších finančních produktech, které využíváte. V případě potřeby je pak nemusíte komplikovaně hledat doma ve skříni, ale můžete se na ně kdykoli podívat a stáhnout si je na svém telefonu, počítači nebo tabletu.

• 2 Jak dlouho trvá celý proces od odeslání formuláře k podpisu smlouvy?

  Snažíme se, aby celý proces byl co nejkratší, délka vyřízení se liší podle konkrétního případu. Záleží na požadavcích klienta a na tom, jak rychle se s námi může klient sejít k uzavření smlouvy. Obvyklá doba od formuláře k podpisu smlouvy je 2-5 pracovních dní.

• 3 Poskytujete i komplexní poradenství v oblasti osobních financí?

  Ano poskytujeme, na základě rozboru vaší finanční situace a finančních cílů a produktů, které využíváte, vyhodnotíme rizika, která mohou negativně ovlivnit životní standard váš a vaší rodiny. Poté vypracujeme podrobný finanční plán vč. vyhodnocení, jak moc tato rizika ohrožují vaše finance a majetek a navrhneme doporučení, aby se negativní dopad těchto rizik snížil na minimum. Zároveň navrhneme řešení jak nejsnáze dosáhnete svých finančních cílů. V případě zájmu nás prosím kontaktujete mailem nebo telefonicky.

• 4 Mohu s vámi řešit i další oblasti jako je pojištění nebo úvěry?

  Ano, můžete. Stejně jako na spoření a investice, máme specialisty i na všechny ostatní oblasti jako je pojištění nebo úvěry.

• 5 Proč spořit či investovat u vás, v čem se lišíte od jiných poradců?

  Viz. srovnání AMJ specialista vs. standardní poradce.

• 6 Jak dlouho trvá, než mi pošlete doporučení spoření na penzi?

  Po odeslání kompletně vyplněného formuláře, vám do 24h zasíláme doporučení, která odpovídají potřebám tak, abyste dosáhli požadovaného důchodu.

• 7 Je doplňkové penzijní spoření vhodné pro každého?

  Ano, je. Ale pokud si potřebujete na penzi odkládat více než 3 000 Kč měsíčně, tak doporučujeme prostředky nad rámec této částky zhodnocovat v jiném produktu, např. prostřednictvím otevřených podílových fondů. Z částky nad rámec 3 000 Kč vám totiž u DPS nevzniká nárok na státní podporu ani možnost daňové úlevy, což jsou hlavní výhody tohoto produktu.

• 8 Proč spořit přes doplňkové penzijní spoření?

  Doplňkové penzijní spoření má především tu výhodu, že lze čerpat státní podporu až do výše 230 Kč a to při měsíčním vkladu 1 000 Kč. Dále si každý klient může ponížit daňový základ až o 24 000 Kč ročně, při měsíčním vkladu 3 000 Kč. Také vám na doplňkové penzijní spoření může přispívat zaměstnavatel, který si může také o tento příspěvek ponížit základ daně a to až o 50 000 Kč ročně.

• 9 Proč mám spořit na penzi?

  Pokud si chcete i v důchodovém věku zachovat určitý životní standard a nejen živořit a nejste rentiér, tak spoření na penzi je pro vás v podstatě nezbytnost. Důvod je ten, že státní důchody v budoucnu nebudou stačit ani na pokrytí základních životních potřeb. Tato situace je způsobena především tím, že výrazně přibývá penzistů a naopak ubývá pracujících, kteří odvádí peníze na důchody penzistů.