Největší výhodou doplňkového penzijního spoření je možnost čerpání státní podpory až do výše 230 Kč, a to i při měsíčním vkladu 1 000 Kč. Pokud na toto spoření vložíte každý měsíc 3 000 Kč, tak určitě oceníte ponížení daňového základu až o 24 000 Kč ročně. Další pozitivum spočívá ve skutečnosti, že vám na doplňkové penzijní spoření může přispívat zaměstnavatel, který si tímto příspěvkem může ponížit základ daně až o 50 000 Kč ročně.
Standardní poradce se zaměřuje na všechny oblasti finančního poradenství a z tohoto důvodu je téměř nemožné, aby v jedné oblasti dosahoval stejných znalostí jako naši specialisté.
Nedoporučuje, ale prodává klientům většinou jeden produkt, který zná, často bez toho, aby se zajímal o potřeby klienta.
Klient se často nedozví základní informace o spoření či investici nebo tyto informace poradce záměrně upraví tak, aby klienta přesvědčil, že to co prodává je pro něj to nejlepší.
Po podpisu smlouvy jde hledat dalšího klienta.
Většinou je na klientovi, aby si někde přehledně a bezpečně uschoval své smlouvy o finančních produktech. Pokud nějakou smlouvu nemůže najít, tak musí žádat poradce, banku, pojišťovnu nebo jinou společnost, aby mu jí zaslali. To však zpravidla nebývá hned.
Většina klientů je nespokojených, protože nevědí, kde si skutečně spoří nebo investují, zaplatili zbytečné poplatky a po čase zjišťují, že očekávaného zhodnocení nikdy nedosáhnou.
Zná velmi dobře problematiku spoření a investic, protože je to oblast, na kterou se specializuje.
Doporučí takové spoření nebo investici, která odpovídá potřebám klienta tak, aby měl klient v penzi důchod, jaký požaduje.
Poskytne klientovi kompletní informace, aby se klient mohl sám rozhodnou, zda je pro něj spoření či investice vhodná.
Sleduje vývoj spoření či investice. Pokud klient potřebuje odkládat na penzi větší měsíční částku, než která je vhodná pro doplňkové penzijní spoření, dokáže klientovi doporučit další vhodné možnosti, kde si rezervu na penzi efektivně vytvořit.
Každý klient může využívat naší klientské aplikace, kde najde veškeré důležité informace o své smlouvě vč. samotné smlouvy v pdf. formátu. Kromě smlouvy, kterou uzavře s naším specialistou, mu lze do aplikace nahrát i veškeré ostatní smlouvy o pojištění, úvěrech, investicích a dalších finančních produktech, které využívá. V případě potřeby je pak nemusí komplikovaně hledat doma ve skříni, ale může se na ně kdykoli podívat a stáhnout si je na svém telefonu, počítači nebo tabletu (může být u všech oblastí).
Má spokojené klienty, kteří vědí, proč a kde si spoří či investují, mohou se na něj kdykoli obrátit a rádi ho dále doporučují.
Zálohujte si zdarma své smlouvy na zabezpečeném serveru a mějte je kdykoliv online. Teď už je nikdy neztratíte!
Chci se registrovatPokud si zažádáte o přístupy do aplikace myPLANN, můžete ji následně využít zdarma a mít veškeré důležité informace o své smlouvě, vč. samotné smlouvy v pdf. formátu, vždy po ruce. Kromě smlouvy, kterou uzavřete s naším specialistou, vám lze do aplikace nahrát i veškeré ostatní smlouvy o pojištění, úvěrech, investicích a dalších finančních produktech, které využíváte. V případě potřeby je pak nemusíte komplikovaně hledat doma ve skříni, ale můžete se na ně kdykoli podívat a stáhnout si je na svém telefonu, počítači nebo tabletu.
Snažíme se, aby celý proces byl co nejkratší, délka vyřízení se liší podle konkrétního případu. Záleží na požadavcích klienta a na tom, jak rychle se s námi může klient sejít k uzavření smlouvy. Obvyklá doba od formuláře k podpisu smlouvy je 2-5 pracovních dní.
Ano poskytujeme, na základě rozboru vaší finanční situace a finančních cílů a produktů, které využíváte, vyhodnotíme rizika, která mohou negativně ovlivnit životní standard váš a vaší rodiny. Poté vypracujeme podrobný finanční plán vč. vyhodnocení, jak moc tato rizika ohrožují vaše finance a majetek a navrhneme doporučení, aby se negativní dopad těchto rizik snížil na minimum. Zároveň navrhneme řešení jak nejsnáze dosáhnete svých finančních cílů. V případě zájmu nás prosím kontaktujete mailem nebo telefonicky.
Ano, můžete. Stejně jako na spoření a investice, máme specialisty i na všechny ostatní oblasti jako je pojištění nebo úvěry.
Viz. srovnání AMJ specialista vs. standardní poradce.
Po odeslání kompletně vyplněného formuláře, vám do 24h zasíláme doporučení, která odpovídají potřebám tak, abyste dosáhli požadovaného důchodu.
Ano, je. Ale pokud si potřebujete na penzi odkládat více než 3 000 Kč měsíčně, tak doporučujeme prostředky nad rámec této částky zhodnocovat v jiném produktu, např. prostřednictvím otevřených podílových fondů. Z částky nad rámec 3 000 Kč vám totiž u DPS nevzniká nárok na státní podporu ani možnost daňové úlevy, což jsou hlavní výhody tohoto produktu.
Doplňkové penzijní spoření má především tu výhodu, že lze čerpat státní podporu až do výše 230 Kč a to při měsíčním vkladu 1 000 Kč. Dále si každý klient může ponížit daňový základ až o 24 000 Kč ročně, při měsíčním vkladu 3 000 Kč. Také vám na doplňkové penzijní spoření může přispívat zaměstnavatel, který si může také o tento příspěvek ponížit základ daně a to až o 50 000 Kč ročně.
Pokud si chcete i v důchodovém věku zachovat určitý životní standard a nejen živořit a nejste rentiér, tak spoření na penzi je pro vás v podstatě nezbytnost. Důvod je ten, že státní důchody v budoucnu nebudou stačit ani na pokrytí základních životních potřeb. Tato situace je způsobena především tím, že výrazně přibývá penzistů a naopak ubývá pracujících, kteří odvádí peníze na důchody penzistů.
Používáme cookies, abychom Vám umožnili pohodlné prohlížení webu a díky analýze provozu webu neustále zlepšovali jeho funkce, výkon a použitelnost. Podmínky ochrany osobních údajů
Tyto webové stránky používají k poskytování služeb, personalizaci reklam a analýze návštěvnosti soubory cookies. Některé z nich jsou k fungování stránky nezbytné, ale o některých můžete rozhodnout sami.