Investice do otevřených podílových fondů

Standardní poradce se zaměřuje na všechny oblasti finančního poradenství a z tohoto důvodu je téměř nemožné, aby v jedné oblasti dosahoval stejných znalostí jako naši specialisté.

Nedoporučuje, ale prodává klientům většinou jeden produkt, který zná. Často upravuje investiční profil klienta, tak jak se mu to hodí, nikoli podle skutečných znalostí a cílů klienta.

Klient se často nedozví základní informace a principy podílových fondů, ani investic obecně. Často nezná ani výši poplatků spojených s investicí.

Často klientům slibuje nereálné výnosy s nulovým rizikem pro klienta, nebo se ani o rizicích s klientem nebaví.

Po podpisu smlouvy jde hledat dalšího klienta.

Většina klientů je nespokojených protože nevědí, do čeho skutečně investovali, zaplatili zbytečně vysoké poplatky a místo, aby své prostředky zhodnotili, tak o ně přišli.

Většinou je na klientovi, aby si někde přehledně a bezpečně uschoval své smlouvy o finančních produktech. Pokud nějakou smlouvu nemůže najít, tak musí žádat poradce, banku, pojišťovnu nebo jinou společnost, aby mu ji zaslali. To však zpravidla nebývá hned.

Zná velmi dobře problematiku investic, protože je to oblast, na kterou se specializuje.

Doporučí takovou investici, která odpovídá investičnímu profilu klienta a jeho investičním cílům.

Poskytne klientovi kompletní informace, aby se klient mohl sám rozhodnout, zda je pro něj investice vhodná.

U konkrétní investice klientovi vždy sdělí reálný očekávaný výnos vč. rizik, která jsou s investicí spojená.

Sleduje vývoj investice, informuje klienta o důležitých událostech, které mají na jeho investici vliv. V případě potřeby navrhuje řešení na zefektivnění investice a pomáhá tak klientovi v dosažení jeho investičních cílů.

Má spokojené klienty, kteří vědí, proč a do čeho investují, mohou se na něj kdykoli obrátit a rádi ho dále doporučují.

Každý klient může využívat naší klientské aplikace myPLANN, kde najde veškeré důležité informace o své smlouvě vč. samotné smlouvy v pdf. formátu. Kromě smlouvy uzavřené s naším specialistou, lze do aplikace nahrát i veškeré ostatní smlouvy o pojištění, úvěrech, investicích a dalších finančních produktech, které využívá. V případě potřeby je pak nemusí komplikovaně hledat doma ve skříni, ale může se na ně kdykoli podívat a stáhnout si je na svém telefonu, počítači nebo tabletu.