Největší výhodou doplňkového penzijního spoření je možnost čerpání státní podpory až do výše 230 Kč, a to i při měsíčním vkladu 1 000 Kč. Pokud na toto spoření vložíte každý měsíc 3 000 Kč, tak určitě oceníte ponížení daňového základu až o 24 000 Kč ročně. Další pozitivum spočívá ve skutečnosti, že vám na doplňkové penzijní spoření může přispívat zaměstnavatel, který si tímto příspěvkem může ponížit základ daně až o 50 000 Kč ročně.
Standardní poradce se zaměřuje na všechny oblasti finančního poradenství a z tohoto důvodu je téměř nemožné, aby v jedné oblasti dosahoval stejných znalostí jako naši specialisté.
Nedoporučuje, ale prodává klientům většinou jeden produkt, který zná, často bez toho, aby se zajímal o potřeby klienta.
Klient se často nedozví základní informace o spoření či investici nebo tyto informace poradce záměrně upraví tak, aby klienta přesvědčil, že to co prodává je pro něj to nejlepší.
Po podpisu smlouvy jde hledat dalšího klienta.
Většinou je na klientovi, aby si někde přehledně a bezpečně uschoval své smlouvy o finančních produktech. Pokud nějakou smlouvu nemůže najít, tak musí žádat poradce, banku, pojišťovnu nebo jinou společnost, aby mu jí zaslali. To však zpravidla nebývá hned.
Většina klientů je nespokojených, protože nevědí, kde si skutečně spoří nebo investují, zaplatili zbytečné poplatky a po čase zjišťují, že očekávaného zhodnocení nikdy nedosáhnou.
Zná velmi dobře problematiku spoření a investic, protože je to oblast, na kterou se specializuje.
Doporučí takové spoření nebo investici, která odpovídá potřebám klienta tak, aby měl klient v penzi důchod, jaký požaduje.
Poskytne klientovi kompletní informace, aby se klient mohl sám rozhodnou, zda je pro něj spoření či investice vhodná.
Sleduje vývoj spoření či investice. Pokud klient potřebuje odkládat na penzi větší měsíční částku, než která je vhodná pro doplňkové penzijní spoření, dokáže klientovi doporučit další vhodné možnosti, kde si rezervu na penzi efektivně vytvořit.
Každý klient může využívat naší klientské aplikace, kde najde veškeré důležité informace o své smlouvě vč. samotné smlouvy v pdf. formátu. Kromě smlouvy, kterou uzavře s naším specialistou, mu lze do aplikace nahrát i veškeré ostatní smlouvy o pojištění, úvěrech, investicích a dalších finančních produktech, které využívá. V případě potřeby je pak nemusí komplikovaně hledat doma ve skříni, ale může se na ně kdykoli podívat a stáhnout si je na svém telefonu, počítači nebo tabletu (může být u všech oblastí).
Má spokojené klienty, kteří vědí, proč a kde si spoří či investují, mohou se na něj kdykoli obrátit a rádi ho dále doporučují.
Back up your contracts for free on a secure server and access them anytime online. You'll never lose them again!
Register now